Нет, команда «БрокерТрибунала» не начала подрабатывать написанием сценариев для Болливуда, и в истории разлучённых в младенчестве близнецов DealOfficials и MLPFunds нет ничего романтического — только жажда наживы мошенников. Тем не менее кейс интересный и поучительный, так что приглашаем за подробностями.
Спойлер: двумя брокерами-клонами дело не ограничилось, семья оказалась сильно многодетной. А теперь расскажем о работе этой шайки мошенников подробно и доказательно.
Проверка информации о «Диал Официалс»
Это необходимый этап, который позволяет вывести на чистую воду абсолютное большинство мошенников. Весь фокус в том, чтобы не принимать указанные брокером сведения на веру и перепроверять их по экспертным или хотя бы независимым источникам, на которые создатели сайта dealofficials.com не могут оказывать влияния.
Начнём с адреса Agias Filaxeos 145, Limassol 3083. Его бы проверить по свидетельству о регистрации, а то, в свою очередь, по реестрам юридических лиц страны. Но бланк регистрационного и вообще хоть какого-то документа на всём сайте dealofficials.com не найти. А это уже само по себе является громким сигналом тревоги.
При отсутствии доступных документов можно воспользоваться хотя бы поиском по Гугл-картам: в них часто есть свежие фотографии улиц и зданий. Дом по указанному адресу в Лимассоле действительно существует, только это маленькая одноэтажка, в которой квартирует магазин автомобильных шин. По состоянию съёмки 2021 года, никаких пристроек, расширении и признаков офиса международного брокера в доме нет. Авторы «Диал Официалс» прикрылись чужим адресом, а приличные компании так в принципе не поступают.
Не менее важно проверить подлинность лицензий брокера, без которых он в принципе не может оказывать легальные финансовые услуги. Бланков этих документов тоже нет, но в футере сайта указаны номера лицензий, якобы выданных госрегуляторами целых трёх стран: собственно Кипра, где компания вроде как квартирует в крохотном магазинчике шин, и ещё почему-то Маврикия и Белиза.
С любыми лицензиями есть единственный порядок действий, который поможет выявить фальшивку. Это зайти на сайт официального регулятора и убедиться в том, что он действительно выдал такой документ, причём именно данной компании (а то некоторые воруют чужие настоящие бланки, где заменяют в фоторедакторе название добросовестной компании на своё). Всё это бесплатно и в пару кликов, через окошко поиска, которое каждый госрегулятор держит на видном месте именно на такой случай. Чтобы все желающие отделяли порядочных держателей лицензий от самозванцев, не связывались с последними и не одолевали потом госструктуру жалобами на её фальшивого подшефного.
Эксперты «БрокерТрибунала» могут показать, почему в данном случае все лицензии фейковые уже на первый взгляд. Но рекомендуем таким приёмом пользоваться не раньше полного понимания систем финансового регулирования в разных странах. Проверка номеров и названий компаний по сайтам регуляторов надёжнее.
Мы же отметим, что для обладания разрешением на финансовые услуги от Белиза и Маврикия надо бы иметь в них полноценные офисы, с адресами которых на «Диал Официалс» не сложилось. А лицензию от строй Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам под номером 257/44 можно было получить только в 1944-м году, но тогда ещё не существовало интернет-трейдинга. Жулики не вникали в систему нумерации лицензий CySEC и потому так сильно лажают. Впрочем, их развод нацелен на людей, которые про регулирование в принципе только что-то слышали краем уха и не более.
Далее полагается проверить реальный стаж проекта и тут в помощь трейдеру whois-service и тому подобные сервисы, которые выдают историю доменного имени. Показываем на скриншоте, что dealofficials.com был создан аж в 2015-м году, а не в 2018-м, который лохоброкер приписал себе в качестве года основания компании. Но тут всё просто: мошенники арендовали доменное имя с пробегом сроком на год, а до того его брали погонять другие пользователи. Информацией под лохоброкера ресурс заполнили только к 4-му августа 2021 года. Упоминаний проекта в сети старше 2021-го года нет. Но это ещё не всё интересное, что нам расскажет данный скриншот.
Deal Officials и MLP Funds — разлучённые близнецы
Обратите внимание на телефонный номер, с помощью которого доменное имя нашего подследственного было арендовано с целью создания брокера. На скриншоте мы подчеркнули строку Registrar Abuse Contact Phone: 480-624-2505.
Этот же номер, как показывает запрос в поисковые системы, засветился у брокера Umarkets, который уже попадал в нашу коллекцию мошенников. И, что ещё интереснее, при годовой аренде домена для брокера «МЛП Фундс». Сравните скриншот проверки доменного имени mlpfunds.com с предыдущим. Использованный при регистрации телефонный номер совпадает, а дата обновления отличается на три дня: 4 и 7 августа 2021 года соответственно. Мошенникам тоже нужны выходные, даже если вся работа дизайнера сводится к заполнению каждого из арендованных сайтов одними и теми же готовыми шаблонами.
Родство проектов выдаёт множество общих черт, в числе которых:
-
одинаковая вёрстка сайтов,
-
набор из 3 фейковых лицензий ровно этих же стран,
-
идентичные тексты клиентских договоров,
-
якобы эксклюзивные терминалы с описанием как под копирку,
-
по 3 торговых счёта с входными порогами от 150, 1 тысячи и 10 тыс. USD и т.п.
Можно хотя бы футеры с несуразными данными о лицензировании сравнить. Ровно такие же запчасти сайтов выдают и других клонов от этой же шайки аферистов: InvestSwift, LSP LLC, InvestIpLine, Availce, Timstep, ProfitFife, Avulso. Для регистрации жулики используют разные телефоны и пытаются своих лохоброкеров как-то уникализировать, но получается так себе.
Обычно их стараются запускать в сеть постепенно, но эту пару близняшек отправили собирать деньги трейдеров прям дуплетом, с разлётом в считанные дни. Возможно, мошенники пытаются накопить денег себе на новогодние каникулы, когда у их основной целевой аудитории — трейдеров на постсоветском пространстве — будет низкая активность.
Схема развода dealofficials.com
Её поставили на поток также как и изготовление сайтов. Проекты активно используют специальное программное обеспечение для создания иллюзии трейдинга.
Описание платформы у Deal Officials и его близняшек одинаковое, так что мошенники удачно сэкономили. Один раз прикупили специальный лохотронский терминал на чёрном рынке и пользуют его на всех своих сайтах. Такие разработки сделаны довольно качественно и создают убедительную иллюзию трейдинга: регистрация, сделки, графики цветные, история сделок, всё что полагается. При этом вместо вывода сделок на межбанк пользователи смотрят симулятор с автоматическими настройками. Причём с различными предусмотренными сценариями, которые админы могут переключать по своему усмотрению.
Для начала жертвам включают режим прибыльной торговли — те, кто в него поверил, отправляют депозиты больше прежнего в надежде развить успех. Пока клиент платит, мультики на терминале ему будут показывать позитивные. Как только он поимеет наглость заказать вывод денег из Deal Officials, светлая полоса кончится и начнутся неприятности.
Если менеджер отчаялся уговорить безденежного клиента увеличить минимальный депозит, то достаточно включить автоматический сценарий слива денег или просто заблокировать бесполезную для дальнейшего доения жертву. Если человек признан перспективным, из него ещё вытянут дополнительные платежи, без которых якобы снятие денег не пройдёт. Но всё равно ни цента не выведут.
Отзывы о DealOfficials
Они появляются только с конца ноября 2021-го, как и комментарии о mlpfunds.com. Вероятно, с августа близняшек придерживали на скамье запасных и запустили дуплетом только к началу ноября.
Рассказы жертв иллюстрируют разобранную выше схему развода. Так, Оксану Т. убедили, что она имеет дело с инвестициями от целого Газпрома, радовали нарисованной прибылью. А при попытке снятия денег начали вымогать страховку и прочие новые платежи. Вывести же не дали ничего.
Заключение
У этой банды мошенников наверняка заготовлено ещё немало шаблонных лохоброкеров. Однако они не страшны тем, кто внимательно изучает и перепроверяет данные о компании перед отправлением денег.
Пробить адрес регистрации, реальный стаж, подлинность лицензий, а также прочитать клиентский договор занимает немного времени. Но этого в большинстве случаев достаточно, чтобы вовремя распознать мошенников.