Перед нами пример особенно наглых мошенников, которые стянули название «Траст Регион» у реальной компании, использовав её в качестве донора официальных данных.
Этот трюк позволил мошенникам получить длинный хвост упоминаний в Рунете, подтверждение стажа и способность пройти поверхностную проверку на существование и реальную деятельность компании.
Это особенно опасный вид злоумышленников: опознать в них лохотрон сложнее обычного, но всё же возможно. Покажем, как это делать в данном расследовании.
Проверка информации о брокере «ТрастРегион»
Документы. Как человек при любой проверке предъявляет паспорт, так и брокеру полагается предъявлять собственные удостоверения личности. Их у такой компании должно быть сразу два, по отдельности не работает:
свидетельство о регистрации юрлица,
лицензия на брокерскую деятельность.
В идеальном случае брокер переписывает самые подробные реквизиты документов (кем, когда выдан, до какого числа действуют) и подтверждает их качественной скан-копией. «Траст Регион» идеальным быть не желает и считает, что без фото документов его клиенты перебьются, и без подробного изложения данных на видном месте сайта тоже. Однако вкрапления кое-каких сведений на официальном сайте имеются, стало быть, их уже можно проверить.
Регистрация TrustRegion. В разделе «О компании» заявлено, что она действует в 23 странах: при этом регистрационных свидетельств нет ни одного. Верным источником юридического адреса, который также является регистрационным, служат тексты клиентских соглашений: нужно же их с кем-то заключать.
Этот лайфхак срабатывает: согласиться с клиентским соглашением форма регистрации личного кабинета действительно предлагает и в нём есть кое-какие данные. Правда, их отчего-то не выложили на сайте отдельно, а сам текст клиентского соглашения скрыли. Пока не нажмёшь «зарегистрироваться», его не увидишь.
Показываем выше добытые сведения на скриншоте клиентского договора: ООО «Траст Регион» зарегистрирован в столице РФ. Даже индивидуальный налоговый номер имеется: 7744001049.
С таким количеством официальных сведений проверить подлинность регистрации проще простого. Поисковые системы и агрегаторы юрлиц дружно выводят на компанию с таким названием и ИНН.
ООО «Траст Регион» со всех сторон выходит в высшей степени приличной компанией. Это общество с ограниченной ответственностью, но уставной капитал не минимальные 10 тысяч рублей, а 52 млн руб. Является профессиональным участником рынка ценных бумаг, управляет паевыми инвестиционными фондами.
Идеальную картину приличного брокера TrustRegion портит то, что указанный ИНН и прочие официальные реквизиты ведут на другой официальный сайт — trust-region.ru, скрин с которого представлен выше. А ещё адреса обеих компаний, московские и престижные, отличаются. Это сигнал, к чему присмотреться внимательнее.
Адрес Trust Region. Что не так с адресом Башня Запад в составе комплекса Москва-Сити? То, что речь о небоскрёбе, в котором квартируют сотни компаний. Те из них, кто реально снимает престижный офис и хочет, чтобы клиенты его нашли, указывает нумерацию этажа и занимаемых на нём помещений, а не отделывается кивком в сторону многоэтажки — вон там поищите.
В принципе, мошенники тоже люди, они способны регистрировать на минималках юрлица формата «Рога и копыта» и арендовать офисы в Москва-Сити, обеспечивая себе ореол престижной компании, которая имеет массу денег и способна помочь заработать своим клиентам. «Брокер-Трибунал» писал об уголовных делах на организаторов целой шайки таких жуликов, реально снимавших офисы в знаменитом деловом центре. Однако все они указывали конкретные данные занимаемых помещений и по-настоящему платили за них аренду. Альтернативный «ТрастРегион» не потянул и этого, поскольку является мошенником классом пониже.
Адреса в Лондоне и на Кипре, указанные в разделе с контактами «Траст Регион» и показанные на предыдущем скрине, сделаны по тому же принципу: мошенники взяли координаты реально существующих деловых офисные центров попрестижнее и помногоэтажнее, а придумывать лишние подробности с кабинетами поленились.
Лицензия Trust Region: настоящего и поддельного
На сайте брокера есть целых две лицензии от российского государственного регулятора — Центробанка РФ. Одна удостоверяет статус профессионального участника рынка ценных бумаг, другая разрешает вести деятельность по управлению инвестфондами.
Даты выдачи документов, 2002 и 2004 год, подтверждают солидный стаж фирмы. Проверять подлинность лицензий надлежит на официальном сайте выдавшего документ надзорного органа. Вводим в поисковое окно на сайте Банка России «Траст Регион» и получаем подтверждение разрешений. Однако есть нюанс.
Если внимательно посмотреть на самые лицензии, становится очевидно: они настоящие, только выданы не нашему подследственному.
-
Истинный получатель ООО «Регион Траст», а не ООО «Траст Регион». Поисковые системы порядок слов не различают, даже сайт Центробанка РФ честно выдаёт совпадение по двум словам рядом с реестром держателей своих лицензий, на что у жуликов и расчёт.
-
Регулятор указал официальный сайт истинного держателя лицензий trust-region.ru, а мы разбираем мошенническую подделку с максимально похожим названием домена trust-region.co.
-
Регистрационные адреса у обеих московских компаний разные. У оригинала адрес полный и подлинный, у подделки фрагментарный и на деле не имеющий отношения к мошенникам.
Схема развода TrustRegion
Копируя данные легальной инвестиционной компании, мошенники преследуют две цели разом.
Во-первых, обеспечивают своему лохотрону вес в глазах клиентов: документы проходят все проверки, если не заметить, что в официальных бланках название «Траст Регион» написано с обратным порядком.
Во-вторых, не приходится совершать лишних телодвижений и придумывать контент для создания собственного лохоброкера. Многое можно украсть у оригинала.
В-третьих, отзывы будут смешиваться, поскольку поисковикам «Траст Регион» или сперва «регион», а потом «траст» не важны. Поэтому первые гневные комментарии обманутых жертв утонут, растворятся: их перевесят отзывы о Trust Region прототипе.
Перестановка местами двух частей названия слишком наивная уловка для того, чтобы избежать обвинений в плагиате, особенно если копируешь чужие документы. Зато она поможет оттянуть неизбежное разоблачение в качестве лохотрона, мимикрирующего под официальный бренд.
Это «Газпрому» легко добиваться блокировки своих многочисленных подражателей: если в поиске вываливается что-то про инвестиции от «Газпром» для частных лиц — значит, мошенник. Процесс поиска таких плагиаторов можно автоматизировать. В то время как разоблачение TrustRegion как плагиатора требует ручной работы: вроде как бренд немножко другой.
В остальном схема развода типичная. Аферисты привлекают инвестиции своих клиентов, обещая заработок. В то время как никакой реальной инвестиционной и брокерской деятельности не ведут, а все доверенные деньги присваивают.
Мошенники на главной странице лохотрона Trust Region обещают прибыль с первых сделок — и действительно её показывают. Для этого большинство современных ложных брокерских и инвесткомпаний использует специальное программное обеспечение, имитирующее торговые процессы без связи с реальными рынками.
С помощью марионеточного программного обеспечения мошенники могут изобразить слив счёта строптивой жертвы, но начинают с демонстрации прибыли, поскольку это помогает вытягиванию из карманов окрылённой жертвы дополнительных вложений.
Мошенники из «ТрастРегион» предлагают жертвам увеличить депозиты для пропорционального роста прибыли. Однако зарабатывают в таких лохотронах исключительно их организаторы.
Вывод денег из Trust Region невозможен: аферисты просто не позволяют этого сделать. Система виснет, срочно потребовавшаяся верификация становится бесконечным процессом, вылезает необходимость заплатить какие-то сборы и комиссии ради мифического права на снятие средств.
Заключение
«Траст Регион» наглядно показывает, что демонстрация официальных бланков, в том числе подлинных, ещё не является гарантией приличия компании. Особенно креативные мошенники научились прикрываться чужими данными.